Письмо Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 28 октября 2009 года № 05-03-21/5121/21293

ОЮЛ «Ассоциация финансистов Казахстана»

Агентство Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее - Агентство), рассмотрев предложения ОЮЛ «Ассоциации финансистов Казахстана (далее - АФК), представленные письмом АФК от 29.09.09 года (Исх. 12-1-3/02/2924), сообщает следующее.

1. Касательно предложения АФК о переносе срока вступления в силу требования о наличии 30% государственных ценных бумаг в портфеле НПФ с 1 октября 2009 года на 1 января 2010 года.

Пунктом 7 Правил осуществления деятельности организаций, осуществляющих деятельность по инвестиционному управлению пенсионными активами, и накопительных пенсионных фондов, утвержденных постановлением Правления Агентства от 5 августа 2009 года № 189 (далее - Правила), предусмотрено, что общий размер инвестиций за счет пенсионных активов в государственные ценные бумаги Республики Казахстан, включая государственные ценные бумаги Республики Казахстан (далее - ГЦБ), являющиеся предметом операций «обратного Репо», с 1 октября 2009 года составляет не менее тридцати процентов от общего размера пенсионных активов каждого отдельного открытого накопительного пенсионного фонда.

Постановление Правления Агентства от 26 января 2009 года № 17 «О внесении изменений и дополнений в постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 27 октября 2006 года № 225 «Об утверждении Правил осуществления деятельности по инвестиционному управлению пенсионными активами», в соответствии с которым было предложено требование к минимальному размеру ГЦБ в инвестиционном портфеле НПФ, было согласовано с АФК и введено в действие в марте текущего года. Таким образом, НПФ было предоставлено более полугода для приведения структуры инвестиционного портфеля в соответствие с требованиями Правил.

Кроме того, на сегодняшний день требование по наличию не менее 30% ГЦБ в инвестиционном портфеле соблюдают двенадцать НПФ из тринадцати открытых НПФ.

На основании вышеизложенного считаем нецелесообразным принятие данного предложения.

2. Касательно предложения АФК о неприменении санкций к НПФ, не выполняющих по состоянию на 1 октября 2009 года 30%-й норматив по ГЦБ, но имеющих в портфеле не менее 25% ГЦБ.

Обращаем внимание на то, что случаи и условия применения ограниченных мер воздействия и санкций уполномоченным органом устанавливаются статьей 4 Закона Республики Казахстан «О рынке ценных бумаг» и статьей 42 Закона Республики Казахстан «О пенсионном обеспечении в Республике Казахстан». В частности, законодательством предусмотрено применение мер в случае выявления нарушений пруденциальных нормативов и других обязательных к соблюдению норм и лимитов, нарушений нормативных правовых актов уполномоченного органа, выявления неправомерных действий или бездействия должностных лиц и работников накопительного пенсионного фонда.

Кроме того, в соответствии с подпунктом 3) пункта 10 Положения об Агентстве Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций, утвержденного Указом Президента Республики Казахстан от 31 декабря 2003 года № 1270, целью Агентства является создание равноправных условий для деятельности финансовых организаций, направленных на поддержание добросовестной конкуренции на финансовом рынке.

На основании вышеизложенного считаем невозможным предоставления каких-либо особых привилегий или льгот НПФ, не выполняющим требования, установленные законодательством Республики Казахстан в части структуры инвестиционного портфеля и (или) неприменения ограниченных мер и санкций в отношении данных НПФ.

3. Касательно предложения АФК о совместном обращении в Министерство финансов Республики Казахстан с просьбой отработки более прогнозируемых и согласованных ориентиров инвестирования, определяемых через лимиты ГЦБ и взвешивание финансовых инструментов по степени рисков.

В целях развития накопительной пенсионной системы в условиях кризиса, а также реализации поручения Заместителя Премьер-Министра Республики Казахстан Е. Орынбаева от 16 марта 2009 года № 20-8/1943 Приказом Председателя Агентства от 20 мая 2009 года № 147 была образована рабочая группа по выработке предложений по развитию накопительной пенсионной системы в условиях экономического кризиса (далее - Рабочая группа).

В рамках Рабочей группы Агентством, Министерством финансов Республики Казахстан и Национальным Банком Республики Казахстан обсуждались вопросы организации выпуска, размещения, обращения, обслуживания и погашения среднесрочных государственных ценных бумаг. Таким образом, полагаем, что АФК может повторно инициировать вынесение данного предложения на обсуждение членов Рабочей группы.